FINANZAS: ¿Qué tan segura está tu cuenta? Aunque la banca dominicana es solvente, el fraude externo sigue golpeando con fuerza: RD$2,498 millones en pérdidas brutas al cierre de 2025.
Por NoticiasEnlineaRD
SANTO DOMINGO. – Pese a la robustez y solvencia que exhibe la banca dominicana, la experta en gestión de riesgos Cibeles Jiménez advirtió sobre la necesidad crítica de evolucionar hacia modelos preventivos frente al avance del fraude externo. Según datos de la Superintendencia de Bancos (SB), al cierre de 2025 el sector registró pérdidas brutas por RD$2,498 millones.
El peso del fraude externo
Concentración del riesgo: El fraude externo representa el 65% de las pérdidas netas del sistema.
Productos vulnerables: Las cuentas de ahorro y corrientes siguen siendo los blancos principales, especialmente en el entorno digital.
Canal crítico: Aunque lo digital crece, las sucursales y ventanillas se mantienen como el principal canal presencial de incidencia.
Más allá de las estadísticas
Jiménez señala que el impacto no es solo monetario, sino que escala a riesgos legales, reputacionales y tecnológicos. La experta enfatiza que un fraude consumado es una prueba directa de la efectividad de los controles de una entidad.
Hacia un modelo preventivo
Ante la entrada en vigor del nuevo Reglamento sobre Riesgo Operacional en abril de 2026, la especialista recomienda:
Fortalecer la autenticación digital y el uso de analítica conductual.
Implementar indicadores de alerta temprana (KRI y KCI) específicos para fraude.
Ejecutar programas de educación continua para los clientes para mitigar la ingeniería social.
